Банк Открытие — универсальный банк? Обзор банка Открытие для предпринимателей

Банк Открытие - логотипБанк Открытие – универсальный коммерческий банк, основанный в 1992 году.  Входит в число системно значимых банков, согласно Центральному Банку Российской Федерации.

Банк «Открытие» в 2015 году получил премию «Банк года» от интернет-портала Банки.ру

Для индивидуальных предпринимателей Банк Открытие имеет следующий набор услуг:

  1. Открытие счета и РКО
  2. Интернет-банк (Бизнес портал) для дистанционного управления финансами
  3. Финансирование бизнеса
  4. Эквайринг
  5. Онлайн касса «Эвотор»

Открытие счета и РКО

Сотрудничество с любым банком начинается с открытия или резервирования счета. Эту процедуру можно осуществить через сайт банка. Вам потребуется ввести следующие данные:

  • наименование компании;
  • ИНН;
  • имя контактного лица;
  • контактный номер телефона;

Банк Открытие - форма регистрации

Список основных документов для открытия счета
(согласно официальной информации банка):

  • два экземпляра договора банковского счета;
  • заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой;
  • свидетельство о госрегистрации в качестве ИП;
  • карточка с образцами подписей и оттиском печати;
  • данные о клиенте и бенефициарах, при их наличии;
  • удостоверение личности лиц, указанных в карточке;
  • доверенность представителя, закрепляющая за ним полномочия на открытие счета;
  • лицензии, дающие разрешение на ведение соответствующей деятельности, при их наличии;
  • информация о выгодоприобретателе, при его наличии;
  • вопросник по идентификации клиента;
  • информация о финансовом положении клиента (копия налоговой декларации, сведения об отсутствии производства по делу о банкротстве и т.д.)
  • информация о деловой репутации (отзывы о клиенте со стороны других банков и кредитных организаций).
Для тех, кто выбирает свой первый банк, начиная процедуру регистрации ИП, пригодиться статья-инструкция по открытию ИП и информация о ряде особенностей для тех, кто делает это после 1 января 2017 года 

Если вы еще осуществили регистрацию ИП, интернет-сервис банка «Открытие» поможет вам провести регистрацию. Полностью оформить ИП только через сайт банка у вас не получится. Потребуется также распечатать, заполнить и ряд бумаг, для передачи в налоговую инспекцию.

Открыть счет в банке Открытие можно также через банк (финансовую организацию) ТОЧКА. Подробнее читайте в обзоре ТОЧКА на нашем интернет-ресурсе.

Форма для регистрации — https://reg-openbank.ru/regform.do#1

Открытие счета можно совместить с подключением одного из тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание.

Банк Открытие: тарифы на РКО

Тарифный план Внешние платежи Переводы физлицам, % СМС-информирование, руб Снятие наличных, % Оплата за 1 месяц, руб.
Промо 3 бесплатно, далее 79 1,5 (мин 79 руб.) 99 3,5 590
Комфорт 3 бесплатно, далее 49 1 (мин 49 руб.) 69 3 1 290
Бизнес Все бесплатно 0,5 (мин 29 руб.) Бесплатно 2 5 990

Возможно заключение договора с банком на более длительное обслуживание (3-12 месяцев) на более выгодных условиях.

Интернет-банк банка Открытие для ИП и малого бизнеса

Для дистанционного обслуживания представителей бизнеса банк Открытие запустил интернет проект «Бизнес портал» — удобную систему дистанционного управления финансами для предпринимателей.

Используя интернет-банк вы сможете:

  • управлять расчетными счетами (открытие, закрытие, ведение счетов);
  • управлять внутри- и межбанковскими платежами (осуществляйте валютные и рублевые платежи, готовьте шаблоны платежек, а также распечатывайте или отправляйте электронные платежки с отметкой банка тем, кто ждет ваш платеж);
  • работать с валютными счетами (информация о поступлениях, покупка, продажа, перевод);
  • бронировать наличные в кассах;
  • создавать зарплатные реестры прямо в интернет-банке или подгружать их из 1С;
  • получать всю необходимую информацию о состоянии счета в банке;
  • изменять и управлять своими тарифными планами.

Для удобства своих клиентов банк Открытие разместил видеоинструкцию по каждому шагу

Интерфейс личного кабинета «Бизнес портала» банка Открытие

Банк Открытие - интерфейс бизнес-портала

Система «ДБО BS-Client»

Банк Открытие использует в качестве системы Дистанционного Банковского Обслуживания (ДБО) самое популярное в РФ решение — программный комплекс «ДБО BS-Client» производства компании ООО «Банк Софт Системс».

Система «ДБО BS-Client» очень популярна и распространена. Система имеет удобный интерфейс и широкий функционал, удовлетворяющий требованиям как небольших, так и крупных клиентов банка Открытие.

Почему использовать интернет-банк для ИП и малого бизнеса это удобно?

  • Не требуется установка для начала работы.
  • Высокий уровень надежности и защищенности.
  • Никак не затрагивает установленные ранее программы на вашем компьютере.
  • Легко переносится с компьютера на компьютер.
  • Объем данных при передаче максимально снижен, что облегчает работу с использованием мобильного интернета.
  • Наличие «облегченной» версия Системы — «Выписка Он-Лайн».
ВАЖНО! Для работы системы подойдет любой компьютер с Windows XP, 7 или 8. Стационарный или портативный (ноутбук). Не подойдут: планшет, компьютеры семейства Mac, другие компьютеры с системой отличной от Windows. Также для работы система требует использования браузера Microsoft Internet Explorer

Что такое «Выписка Он-Лайн»?

Выписка «Он-Лайн» — Бесплатная «облегченная» версия «ДБО BS-Client». Используя данную версию, вы можете ТОЛЬКО проверять выписки и состояние счета. Вход в сервис может быть осуществлен с любого современного устройства с выходом в интернет.

Время работы системы интернет-банк банка Открытие
Система работает ПН-ПТ с 04:00 до 21:00. В остальное время система так же работоспособна, но скорость работы ее снижается.

Банк Открытие: кредиты и финансирование бизнеса

Для эффективного старта и ведения бизнеса банк предлагает индивидуальным предпринимателям услуги по кредитам, овердрафту и экспресс финансированию.

Обратите внимание, что в большинстве случаев банк требует от заемщика залог движимого либо недвижимого имущества.

Краткая информация о кредитах банка «Открытие»

Назначение Процентная ставка, % Срок Выдача Погашение
Финансирование оборотных средств От 10 До 3-х лет Единовременный кредит, кредитная линия Ежемесячно, снижение лимита в конце срока, индивидуальный график.
Инвестиции От 9,6 До 7-ми лет Единовременный кредит, кредитная линия Ежемесячно, индивидуальный график.
Рефинансирование кредитов От 10 До 7-ми лет Единовременный кредит, кредитная линия Ежемесячно, индивидуальный график.
Контрактное финансирование От 10 До 7-ми лет Единовременный кредит, кредитная линия Ежемесячно, снижение лимита в конце срока, индивидуальный график.

Итоговый размер процентной ставки определяется финансовым объемом сотрудничества с банком.

В случае недостатка или отсутствия необходимых денежных средств, клиент может воспользоваться услугой овердрафта на следующих условиях:

От 10% годовых, срок погашения – 1 год, автоматическое погашение по мере поступления средств на счет согласно ранее оговоренного акцепта. Овердрафт также может предоставляться под инкассируемую выручку.

Для предпринимателей, принимающих к оплате банковские карты, может быть очень выгодным решением подключение экспресс-финансирования.

Схема взаимодействия следующая:

  1. Вы подключаете эквайринг банка «Открытие»
  2. Исходя из вашего оборота, получаете аванс (до 1 000 000 руб.)
  3. Ежедневно 30% от эквайрингового оборота перечисляется на погашение аванса

Экспресс-финансирование не требует залога и рассматривается в течение одного дня.

Информация о кредитах банка — https://www.open.ru/sme/crediting

Банк Открытие — эквайринг

Торговый эквайринг банка Открытие

Для обслуживания банковских карт банк «Открытие» предлагает предпринимателям подключить торговый и интернет эквайринг.

Прием платежей при торговом эквайринге осуществляется с помощью стационарных терминалов.

Интернет эквайринг банка «Открытие»

Данный вид услуг позволяет проводить оплату клиентам в вашем интернет-магазине с использованием международных платежных систем и карт других банков.

Подключение интернет-эквайринга позволит проводить платежи очень быстро путем отправки счета на e-mail клиента. Готовые платежные модули можно интегрировать на сайты с популярными CMS, что положительно влияет на конверсию и делает процесс оплаты максимально удобным для пользователя.

Для сайтов разработанных с нуля разработан специальный API, который позволит вашим специалистам осуществить интеграцию для вашей системы управления контентом.

Для подключения интернет-экваринга:

— оставьте заявку здесь на сайте банка  — https://www.open.ru/internet_acquiring,
— соберите необходимые документы и заключите договор,
— подключите каналы приема оплаты и проведите интеграцию.

На каждой стадии менеджеры банка окажут консультативную и техническую помощь.

Комиссия с платежей при обороте менее 1 млн. руб составляет 2,5%. При обороте свыше 1 млн. руб тариф согласовывается индивидуально.
Те, кто ищут решение для приема платежей онлайн, часто выбирают:

Платежная система ROBOKASSA

  • более 40 способов приема платежей на сайте
  • полное соответствие 54-ФЗ (5 вариантов фискализации)
  • служба поддержки 24/7
  • тарифы для физических, юридических лиц и ИП
  • более 40 готовых модулей интеграции с CMS и SaaS системами
  • бесплатная торговая площадка Robo.market

обзор агрегатора>>

Онлайн-касса Эвотор

Согласно требованиям 54-ФЗ закона, с 01.07.2017 при расчете с физическими лицами (в том числе и в интернете), предприниматели обязаны использовать онлайн кассу, которая обеспечивает отправку фискальных данных в налоговую, а также формирует электронные чеки для подтверждения оплаты. Ключевые моменты нововведений 54-ФЗ и вопросы по ним читайте в отдельном материале нашего портала>>

Банк Открытие и онлайн кассы «Эвотор» позволят Вам вести бизнес с соблюдением требований 54-ФЗ.

Для подключения кассы:

— приобретите кассу подходящей модели, а также оставьте заявку на подключение;
— проведите регистрацию кассы на сайте налоговой (nalog.ru) либо в ближайшее отделении налоговой службы;
— подключитесь к оператору фискальных данных (ОФД) в своем регионе.

Стоимость онлайн кассы может составлять от 19 000 до 42 000 рублей и формируется партнером банка и комплектацией, в которую могут входить:

— Смарт-терминал на базе ОС Андроид. Предназначен для автоматизации товарного учета согласно требованиям 54-ФЗ
— Сканер штихкодов 1D/2D
— Универсальный транспортный модуль ЕГАИС, для организаций, занимающихся реализацией алкогольной продукции
— Фискальный накопитель – приспособление для хранения и передачи данных в организацию фискальных данных

Презентация смарт-терминала «Эвотор»

Рейтинги банка Открытие от международных кредитных агентств

Агентство Категория Рейтинг
S&P Global Долгосрочный кредитный рейтинг в национальной и иностранной валюте B+
Краткосрочный кредитный рейтинг в национальной и иностранной валюте B
Moody’s Investors Service Рейтинг долгосрочных депозитов в национальной и иностранной валюте B2
Рейтинг краткосрочных депозитов в национальной и иностранной валюте Np
The Banker (за 2017) В рейтинге российских банков по темпам роста капитала первого уровня 5
В рейтинге банков Центральной и Восточной Европы по капиталу первого уровня 6
В рейтинге топ-1000 банков по капиталу первого уровня 277

Банк Открытие: телефон, адрес, реквизиты

Филиал Центральный ПАО Банка «ФК Открытие»
Адрес: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д.14, стр.2
Телефон: +7 (495) 787-78-77

БИК: 044525297
Кор/счет: 30101810945250000297 в ГУ Банка России по ЦФО
ИНН: 7706092528
КПП: 770543003

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *