Возможности ПАО Сбербанк для ИП и малого бизнеса (обзор)

сбербанк для ИП логотипПАО Сбербанк — крупнейший коммерческий банк Российской Федерации, центральной и восточной Европы. Контрольный пакет акций принадлежит Центральному банку Российской Федерации. Помимо работы в крупнейшими компания РФ, разработаны и условия и услуги, которые предлагает сбербанк для ИП и малого бизнеса.

Сбербанк для ИП и малого бизнеса предоставляет следующие услуги и сервисы:

  1. Открытие и ведение счета
  2. Кредиты
  3. Онлайн сервисы
  4. Депозиты и неснижаемый остаток

Сбербанк для ИП: открытие и ведение счета

Для открытия расчетного счета вам потребуется следующее:

1. Сформировать пакет документов, в который входят:

  • оригинал документа, удостоверяющего личность;
  • оригинал выписки их ЕРГИП, заверенный в ФНС;
  • оригинал информационных сведений о клиенте по форме банка;
  • оригиналы или копии документов, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежным средствами с использованием аналога собственно ручной подписи;
  • оригиналы документов удостоверяющих личность лиц, уполномоченных производить операции с расчетным счетом;
  • оригиналы или нотариально заверенные копии патентов и лицензии, если предприниматель осуществляет соответствующую деятельность;
  • оригиналы или нотариально заверенные копии лицензий на работу с государственной тайной при их наличии.

2. Зарезервировать номер расчетного счета онлайн через соответствующий сервис Сбербанка — https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/reserved-checking-account24?channel

При резервировании номера вы должны будете предоставить обязательный пакет документов в течение 30 дней в выбранное отделение.

сбербанк для ИП: резервирование счета

3. Подключите дополнительные сервисы: «Пакет услуг», «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация» и т.д.

4. После проверки документов на соответствие банк откроет ваш счет, в том числе с использованием «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Таблица начальных пакетов сбербанк для ИП и малого бизнеса:

Легкий старт Минимальный + Базис + Оптима +
0 990 2 100 3 300
Бесплатные платежи внутри Сбербанка юридическим лицам 5 бесплатных платежей 10 бесплатных платежей 100 бесплатных платежей
Три бесплатных внешних платежа (далее 100 р./платеж) Бесплатное зачисление наличных 30 000 (далее 0.3%) Бесплатное зачисление наличных 100 000 (далее 0.3%) 0,3 от суммы зачисления наличных
1 год бесплатного обслуживания бизнес карты
Комиссия от внесения наличных 0.15%

Кредиты ПАО Сбербанк для ИП и малого бизнеса

Кредиты сбербанка позволят предпринимателям эффективно начинать бизнес и оперативно реагировать на любые изменения в деловой среде.

Основные виды кредитов:

  • беззалоговые кредиты на любые цели;
  • кредиты на пополнение оборотных средств;
  • кредиты на приобретение оборудования, транспорта, недвижимости;
  • лизинг транспортных средств, коммерческих автомобилей, строительной и специальной техники;
  • банковская гарантия;
  • рефинансирование кредитов.

Базовые условия предоставления кредита сбербанк

  1. Подайте заявку на кредит Сбербанка в соответствующем отделении.
  2. Проведите встречу со специалистом и ознакомьтесь с пакетом требуемых документов.
  3. Заполните предоставленные специалистом анкеты и передайте ему пакет документов с вашей стороны.
  4. Сбербанк проводит анализ финансового состояния.
  5. В случае положительно оценки вы получаете кредит.

Обязательные документы при подаче кредитной заявки

  • бизнес-анкета
  • удостоверение личности
  • учредительные и регистрационные документы
  • информация о хозяйственной деятельности

Краткая информация о кредитах:

Кредит Срок, мес. Ставка, % Сумма, млн. руб.
Беззалоговый 36 — 48 14,52 — 17 3
С залогом 6 — 36 16 — 19 0,3 — 5
На пополнение оборотных средств 12 — 48 11,8 – 15,5 0,15 — 17
На автотранспорт и технику 84 — 120 11,8 – 15,5 0,15 — 10

Онлайн сервисы (Сбербанк Бизнес Онлайн)

Сбербанк Бизнес Онлайн – это совокупность услуг и сервисов, направленных на оперативное и качественное дистанционное обслуживание индивидуальных предпринимателей через интернет.

Основные функции Сбербанк Бизнес онлайн:

  • доступ ко всем необходимые данным о состоянии вашего счета, включая детализированные отчеты;
  • подтверждение платежей, введенных сотрудниками;
  • система проверки возможных партнеров на благонадежность;
  • менеджмент банковских бизнес-карт;
  • актуальная информация о курсе конвертации для мультивалютных переводов;
  • открытие дополнительных счетов;
  • управление и открытие кредитов и овердрафтов;
  • управление начислением зарплаты;
  • открытие депозитов.

Меры информационной безопасности при работе со Сбербанк Бизнес Онлайн

Дополнительные продукты Сбербанк для ИП и малого бизнеса

Регистрация ИП и открытие счета

Большинство операций выполняется прямо на сайте банка, от вас потребуется распечатать и заполнить бумаги для регистрации в ФНС. После регистрации в налоговой менеджеры помогут вам открыть счет.

Создание сайта 

На базе 1C-UMI вы можете самостоятельно создать свой сайт используя готовые шаблоны. От вас не потребуется навыков программирования, а также помощь вебмастера, управление контентом сайта сделано интуитивно  понятным для пользователей всех уровней.

Обслуживание сайта стоит от 59 рублей в месяц в зависимости от сложности выбранного шаблона.

Интернет эквайринг позволит принимать платежи на сайте сразу после наполнения его товарами и услугами.

Примеры готовых шаблонов для создания сайта

Ведение бухгалтерии

Данная интернет-служба позволяет автоматически формировать отчетность и определять значение налоговых выплат и взносов. Имеет три способа ведения работы:

  • бухгалтерия для ИП без сотрудников, использующих УСН;
  • моя бухгалтерия онлайн для всех видов бизнеса с услугой учета сотрудников;
  • моя бухгалтерия Аутсорсинг.

Выставление счетов

Для получения платежей от ваших клиентов очень простым и быстрым решением будет выставление счетов на почту плательщику. Используя сканы подписи и печати, вы можете автоматически прикреплять ко всем готовым счетам. Далее вам нужно будет указать данные клиента, название услуги и величину платежа. Функция предпросмотра позволит вам понять, каким счет увидит клиент и избежать ошибок в указанных данных. В итоге клиент получает счет, который при необходимости можно распечатать.

Сервис гарантированных расчетов

Если сделка проводится с новым контрагентом, вы можете защитить ее через взаиморасчеты в интернете с помощью Сбербанк Бизнес Онлайн.

Безопасность сделки обеспечивается при помощи буферного счета, на который зачисляются средства до тех пор, пока заказчик не подтвердит факт выполнения услуги или получения товара.

Онлайн касса Эвотор

Согласно требованиям 54-ФЗ закона с 01.07.2017 при расчете с физическими лицами (в том числе и через интернет магазины), предприниматели обязаны использовать онлайн кассу, которая может предоставить электронный чек, а также пересылает данные в федеральную налоговую службу.

Все подробности о новых поправках и требования 54-ФЗ читайте в обзорном материале>>

Онлайн касса Эвотор от Сбербанка соответствует требования 54-ФЗ однако для начала работы вам потребуется заключить договор с оператором фискальных данных (ОФД) и провести регистрацию кассы в федеральной налоговой службе.

Через личный кабинет пользователя онлайн кассы Эвотор можно осуществлять удаленный контроль ваших торговых точек, просматривать статистику продаж и осуществлять товарный учет (ассортимент товаров, остатки).

Сбербанк для ИП - касса Эватор

Предприниматели, которые ищут системы приема платежей на сайте с решениями по 54-ФЗ, часто выбирают:

Платежная система ROBOKASSA

  • более 40 способов приема платежей на сайте
  • полное соответствие 54-ФЗ (5 вариантов фискализации)
  • служба поддержки 24/7
  • тарифы для физических, юридических лиц и ИП
  • более 40 готовых модулей интеграции с CMS и SaaS системами
  • бесплатная торговая площадка с возможностью создания сайта — Robo.market

обзор агрегатора>>

Депозиты Сбербанк для ИП, малого и среднего бизнеса

Любой индивидуальный предприниматель может разместить депозит в банке. Обратите внимание, что при оформлении через сервисы «Сбербанк бизнес» и «сбербанк бизнес онлайн» вам предоставляются более выгодные процентные ставки, чем в подразделениях банка.

Краткая информация о доступных депозитах

Депозит Срок, дней Процентная ставка Валюта
Классический от 7 до 1096 4,13 – 6,19 Рубли / доллары США / евро
Классический онлайн от 7 до 1096 4,41 – 6,62 Рубли / доллары США / евро
Пополняемый от 31 до 366 3,37 – 4,75 Рубли / доллары США / евро
Пополняемый онлайн от 31 до 366 3,06 — 5,08 Рубли / доллары США / евро
Отзываемый от 31 до 366 3,12 – 4,44 Рубли / доллары США / евро
Отзываемый онлайн от 31 до 366 3,33 – 4,75 Рубли / доллары США / евро

Услуга неснижаемого остатка позволит предпринимателю получать определенный доход со своего расчетного счета, в том случае, если его баланс будет превышать определенную сумму. Другими словами, неснижаемый остаток – это своеобразные депозит, которым вы можете пользовать без привычных ограничений, однако с относительно низкой процентной ставкой, по сравнению с депозитом.

Условия предоставления неснижаемого остатка:

  • Валюта: рубли, доллары США
  • Сумма остатка: 500 000 – 100 000 000 руб, 20 000 – 10 000 000 $
  • Срок поддержания: 7 – 1096 дней
  • Процентная ставка: 3,53 – 5,29

Ставка определяется сроком и суммой размещения денежных средств. Данные об изменении значения ставки обновляются ежедневно.

Кредитные рейтинги сбербанка

Агентство Категория Рейтинг Изменение рейтинга Дата Прогноз
Fitch Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте BBB — Подтвержден 28.09.2017 Стабильный
Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в национальной валюте BBB — Подтвержден 28.09.2017 Стабильный
Moody’s Долгосрочный рейтинг депозитов в национальной валюте Ba1 Подтвержден 21.02.2017 Стабильный
Долгосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте Ba2 Подтвержден 21.02.2017 Стабильный
Рейтинг старших необеспеченных долговых обязательств в иностранной валюте Ba1 Подтвержден 21.02.2017 Стабильный
AKPA Кредитный рейтинг по национальной шкале AAA(RU) Первичное присвоение 19.03.2017 Стабильный

Контакты и реквизиты Сбербанк

Юридический адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19
Почтовый адрес: 109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д.6

Счет МФР 30301 810 8 0000 6003800 в Сбербанке ПАО
30101810400000000225 в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ГУ Банка России по ЦФО)

БИК 044525225
ИНН 7707083893

+7 (495) 500 5550

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *