Тинькофф банк — онлайн-банк для предпринимателей

Тинькофф банк – коммерческий банк, основанный Олегом Юрьевичем Тиньковым, ориентированный на дистанционное обслуживание клиентов.

Регистрация бизнеса

Если вы по тем или иным причинам еще не оформились как индивидуальный предприниматель, то сервис Тинькофф банка поможет вам с оформлением и подачей документов.

Порядок работы следующий:

  1. Заполните форму на этой странице — https://newbusiness.tinkoff.ru/regform.do (подсказки помогу ввести все данные корректно)
  1. Система обработает заполненные формы и приведет их в соответствие требованиям законодательства.
  2. Распечатайте документы и передайте их в налоговую службу. Инструкция на сайте поможет избежать ошибок.
  3. Откройте расчетный счет в Тинькофф банке через форму на этой странице — https://www.tinkoff.ru/business/#form-application
Стандартное время оформления ИП в налоговой – 5 рабочих дней. Примерное время заполнения формы на сайте банка — 15 минут

Окно регистрации бизнеса

Документы, которые вы передадите в налоговую службу:

  • Заявление на регистрацию
  • Квитанция с оплаченной государственной пошлиной
  • Заявление на работу по упрощенной системе налогообложения (УСН)
  • Копия паспорта

Открытие счета

Приоритетным направлением для Тинькофф банка является дистанционное обслуживание клиентов. Поэтому счет открывается простой заявкой с указанием телефона на сайте банка. В течение 5 минут менеджер свяжется и даст указания по отправке документов. После отправки вы получаете реквизиты расчетного счета, а с договором для подписания менеджер приедет к вам в заранее оговоренное время.

Документы для открытия счета ИП

  • документ, удостоверяющий личность заявителя
  • паспорт иностранного гражданина и документ разрешающий пребывание на территории РФ (для нерезидентов РФ)
  • свидетельство о государственной регистрации физлица в качестве ИП
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой службе
  • действующие лицензии/разрешения/патенты, выданные в установленном законодательством порядке, на право осуществления соответствующей деятельности
  • выписка из ЕГРИП
  • данные о финансовом положении клиента (бухгалтерская отчетность, аудиторское заключение, выписка из книги доходов/расходов и т.д.)
  • анкета предпринимателя по форме банка
  • анкета бенифициара по форме банка (при наличии бенифициара)
  • документы, подтверждающие имущественный статус клиента, а также адрес его фактического пребывания (договор аренды, свидетельство о праве собственности)

Личный кабинет пользователя Тинькофф Банк

Для обслуживания расчетного счета установлены три тарифных плана

Простой Продвинутый Профессиональный
Ежемесячное обслуживание, руб.  490  990  4990
Перевод контрагенту в другой банк, руб.  Первые 3 бесплатно, 29 Первые 10 бесплатно, 29  19
Процент неснижаемого остатка, % годовых  6 8 8
Переводы на счета физлиц, %  1 + 99 руб. 1  +  79 руб.  1 + 59 руб.
Комиссия на пополнение расчетного счета, %  0,3  0,25  0,15
Новым клиентам Тинькофф банка предоставляются бонусные месяцы обслуживания:
2 месяца для всех новых клиентов
3 месяца по рекомендации или для клиента, пришедшего из банка с отозванной лицензией
6 месяцев для ИП, оформленного через регистрационный сервис банка
2 месяца при полной оплате на год вперед

Полная информация о тарифах — https://static2.tinkoff.ru/portal/business/tariffs.pdf

Бухгалтерия Тинькофф банк

Личный кабинет пользователя Тинькофф банк дает клиенту доступ к цифровой бухгалтерии. Ее интерфейс разработан таким образом, чтобы предприниматель, даже поверхностно знакомый с бухгалтерским учетом, мог провести все важнейшие операции.

Интерфейс Тинькофф бухгалтерии

Функции Тинькофф бухгалтерии:

  • оформление платежных поручений
  • автоматический расчет и внесение взносов в ПФР и ФФОМС по утвержденному графику
  • подготовка и сдача налоговой декларации
  • напоминания о текущих авансовых платежах и страховых взносах

Для авторизации платежей сервис использует электронную подпись, которая оформляется в течение одного дня без дополнительных платежей.

Торговый эквайринг

Прием в качестве оплаты платежных карт (эквайринг) делает обслуживание клиентов более быстрым и комфортным, что способствует повышению выручки и лояльности покупателей.

Прием карт через платежные терминалы подходит для розничной торговли, общественного питания и сферы услуг населению.

Порядок подключения торгового эквайринга Тинькофф Банка:

    1. Оставьте заявку на сайте банка
    2. Получите и оплатите счет на оплату терминала
    3. Встретьтесь с представителем банка для установки и настройки терминала.
Вы можете выбрать одну из двух моделей терминалов: Стационарный Verifone VX520 – 18 500 руб. Беспроводной Pax d21oe – 19 500 руб.

После покупки терминал полностью переходит в собственность предпринимателя. Никакой абонентской платы не взимается даже при нулевом обороте. Терминалы подключаются через сим-карту.

В зависимости от оборота, комиссия с платежей начинается с 1,59%.

Интернет-эквайринг

Прием платежных карт на сайте интернет-магазина можно провести двумя способами:

    1. Интеграция платежного модуля
    2. Выставление счета на электронную почту

Интеграция платежного модуля возможна для сайтов с популярными CMS: 1-Битрикс, OpenCart, WordPress, Magento и т.д. По каждому из модулей есть детальное руководство, которое поможет подключиться без ошибок.

Если для вашего сайта нет готового модуля, вы можете подключить платежную форму путем простого копирования фрагмента html-кода на место кнопки «Оплатить».

Для большего удобства клиентов вы можете подключить рекуррентные платежи или сохранение реквизитов карты клиента для платежей в один клик.

Полный список доступных CMS — https://oplata.tinkoff.ru/landing/business

Если вы не располагаете продающим сайтом или работаете через социальный сети, то вы можете отправлять счет клиенту напрямую через свой личный кабинет в Тинькофф банк.

Принцип работы следующий:

  1. Получаете от клиента информацию о выбранном товаре
  2. Формируете счет в личном кабинете. Обязательно укажите описание товара или услуги
  3. Вышлите ссылку клиенту (e-mail, месседжер, SMS)
  4. Покупатель по ссылке переходит на платежную форму банка и совершает платеж
  5. Клиент получает квитанцию

Порядок подключения интернет-эквайринга в Тинькофф Банк

    1. Оставьте заявку на сайте
    2. Введите данные своей организации и требуемые документы
    3. Подключите платежную форму/укажите ссылку на сайт или на группу в социальной сети
    4. Проведите тестовый платеж

Комиссии с платежей зависят от типа бизнеса и ежемесячного оборота клиента:

Оборот, млн. руб. 0-3 3-5 5-10 10-20
Комиссия, % 2,79 2,6 2,45 2,3

При обороте в более чем 20 млн. руб. комиссия согласовывается индивидуально.

Важно! Для приема платежей ЖКХ и продажи авиабилетов действуют отдельные тарифные планы.

Калькулятор комиссий — https://oplata.tinkoff.ru/landing/tariff/

Онлайн-кассы

Согласно требованиям 54-го федерального закона с 1.07.2017 предприниматели, работающие с физическими лицами должны использовать новый тип контрольно-кассовой техники, оснащенной фискальным накопителем и передающим информацию о платежах в ФНС через интернет.

Тинькофф банк, совместно с кассами Эвотор, разработал свое решение для торгового эквайринга с соблюдением 54-ФЗ.

Тинькофф обзор

Функционал кассы Эвотор:

  • подключение через Wi-Fi или SIM-карту
  • сенсорный экран
  • совместима со всеми ОФД
  • интеграция с 1С и прочими бизнес сервисами
  • статистика и аналитика продаж

Стоимость кассы – от 25 990 руб. в зависимости от дополнительных модулей и ассортимента товаров.

Первый год работы ОФД вы получите по льготной цене – 500 руб. Квалифицированная электронная подпись будет стоить 300 руб.

Порядок приобретения кассы:

Порядок приобретения кассы

  1. Заявка на сайте банка. Если у вас еще нет счета, то вам помогут его открыть
  2. Оплата покупки кассы
  3. Выезд и настройка кассы специалистом на месте продаж. Специалист даст консультацию по регистрации кассы и работы по 54-ФЗ. Скидочные купоны на ОФД и КЭП будут находиться в коробке.

В сфере интернет-эквайринга банк сотрудничает с АТОЛ онлайн и Cloud Corsair. Подключение эквайринга по 54-ФЗ проходит в следующем порядке:

  1. Касса покупается или берется в аренду у партнеров банка.
  2. Подписывается договор с ОФД
  3. Касса регистрируется в ФНС
  4. Настраивается передача чеков в ОВД
  5. Данные кассы передаются в Тинькофф банк

Кредиты на покупку

Система Tinkoff Credit поможет вашим клиентам совершить желанную покупку, если у них недостаточно средств.

Принцип работы системы:

  1. Клиент выбирает нужный товар
  2. Ваш сотрудник оформляет кредит на клиента (достаточно четкой фотографии паспорта)
  3. Клиент определяет величину первоначального взноса и подписывает договор.
  4. Через день банк переводит сумму покупки на ваш счет и берет на себя все риски.

Презентация услуги

При наличии открытого счета в Тинькофф Банк, Tinkoff Credit подключается бесплатно.

Кредит выдается на сумму от 3 000 до 200 000 руб. на срок от 3 до 36 месяцев.

Выгодно! Банк дополнительно перечисляет 2% от суммы каждой покупки на ваш счет.

Рейтинги банка

Долгосрочный рейтинг AKPA – A

Долгосрочный рейтинг Moody`s – В1

Контакты и реквизиты

1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1, Москва, 123060 Россия
8 800 333-777-3
business.welcome@tinkoff.ru

Корр. счет 30101810145250000974 в ГУ Банка России по ЦФО

Р/С 30232810100000000004
БИК 044525974
ИНН/КПП 7710140679/773401001
ОКПО 29290881
ОГРН 1027739642281

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *